Nos Services d'Accompagnement
Des solutions claires et efficaces pour construire votre patrimoine en Suisse, étape par étape.
Plan d'Épargne en ETF
Investissez de manière passive et diversifiée dans les marchés mondiaux. Nous vous aidons à bâtir un portefeuille d'ETF sur mesure, automatisé et à faibles frais, aligné sur vos objectifs et votre tolérance au risque.
À partir de 500 CHF/moisOptimisation du 3ème Pilier
Ne laissez pas l'argent sur la table. Nous analysons les options 3a et 3b pour trouver les solutions les plus performantes, vous permettant de maximiser vos économies d'impôts tout en préparant sereinement votre retraite.
Analyse et optimisationConseil Achat Immobilier
Devenir propriétaire est un projet majeur. Nous élaborons avec vous un plan financier robuste pour constituer vos fonds propres, optimiser votre financement et aborder votre premier achat en toute confiance.
Stratégie sur mesureComment ça marche ?
Un processus transparent en 4 étapes clés.
Notre approche pour votre Plan d'Épargne en ETF
Nous commençons par définir votre profil d'investisseur. Ensuite, nous sélectionnons une combinaison d'ETF (actions, obligations, etc.) pour créer un portefeuille global diversifié. Nous mettons en place un plan d'investissement programmé (ex: 1000 CHF par mois) pour lisser les points d'entrée et nous occupons du rééquilibrage annuel pour maintenir votre allocation cible.
Notre méthode d'Optimisation du 3ème Pilier
Nous comparons les solutions bancaires et d'assurance, en évaluant les frais, la performance historique et la flexibilité. Pour le pilier 3a, nous privilégions les solutions avec une forte exposition en actions pour maximiser le rendement à long terme. Pour le 3b, nous étudions les options en fonction de vos objectifs spécifiques (épargne, couverture de risque, etc.).
Notre stratégie pour votre Achat Immobilier
La première étape est de quantifier vos besoins en fonds propres. Nous explorons ensuite toutes les sources possibles : épargne personnelle, 2ème et 3ème pilier, dons, etc. Nous établissons un plan d'épargne intensif et vous conseillons sur l'amélioration de votre "crédibilité" auprès des banques pour obtenir les meilleures conditions de prêt hypothécaire.
Des Services Financiers Adaptés à la Réalité Suisse
Le paysage financier suisse offre des opportunités uniques, mais aussi une complexité qui peut être déroutante pour un jeune professionnel. Nos services sont conçus pour démystifier cet environnement et le rendre accessible. Le plan d'épargne en ETF est la pierre angulaire de toute stratégie de création de richesse moderne, offrant une exposition aux marchés mondiaux de manière simple et économique. C'est le moteur de croissance de votre patrimoine.
Parallèlement, l'optimisation du 3ème pilier est une spécificité helvétique qu'il est impératif de maîtriser. Il ne s'agit pas seulement d'un outil de prévoyance, mais d'un levier fiscal puissant qui peut accélérer significativement votre capacité d'épargne. Enfin, notre conseil pour le premier achat immobilier s'ancre dans la réalité du marché suisse, où l'accès à la propriété est un défi majeur. En combinant ces trois axes, nous offrons une approche holistique qui couvre à la fois la croissance à long terme, l'optimisation fiscale et les projets de vie majeurs.